Das Beratungsunternehmen Boston Consulting Group prognostizierte in seinem Ende Juni veröffentlichten Global Wealth Report 2023, dass Hongkong bis 2025 die Schweiz als Buchungszentrum für Vermögen in den Schatten stellen wird. Die Schweiz steht seit langem im Ruf des Bankgeheimnisses, obwohl einige Geldwäscheexperten sagen, dass sie in den letzten Jahren ihr Vorgehen zumindest teilweise bereinigt hat – etwa durch den Austausch von mehr Informationen, um die Steuerhinterziehung von Einlegern zu bekämpfen. "Die FINMA hat im Frühjahr 2023 Risikoanalysen von über 30 Banken überprüft", heißt es in dem Bericht. "Dabei wurde festgestellt, dass eine Vielzahl der untersuchten Risikoanalysen nicht den Grundvoraussetzungen für eine solche Analyse entsprach."
Die Behörde führte "einige Fälle" an, in denen Banken es versäumt hätten, eine angemessene Definition der Risikotoleranz für Geldwäsche bereitzustellen, was die Festlegung von Grenzen für geringere Risiken beinhalten würde. Im Wesentlichen schlug die Behörde vor, dass viele Banken mehr tun sollten, um die Geldwäsche zu bekämpfen, und stellte Richtlinien – sogar mit einer vorgeschlagenen Kategorientabelle – zur Verfügung, an die sich die Banken halten sollten. So hieß es beispielsweise, dass die überprüften Banken für einige Länder, Kundensegmente und Dienstleistungen oder Produkte oft nicht die notwendigen Ausschlüsse festgelegt hätten, etwa für "politisch exponierte Personen" – Personen mit einer herausragenden Funktion oder Rolle – in einigen Ländern. Die meisten Banken hätten auch keine geeigneten Möglichkeiten geschaffen, Ausnahmen zuzulassen, sagte die Behörde.
Bei der Überprüfung wurde "regelmäßig" festgestellt, dass die Banken Risiken weder "einzeln noch umfassend" aufgeschlüsselt hätten oder dass einige für die Banken relevante Risikoarten ungedeckt blieben. Einige Banken haben keine Kennzahlen zum Geldwäscherisiko ihrer Kunden erhoben. Behörden in der Schweiz und darüber hinaus haben in den letzten Jahren eine Reihe von Geldwäschefällen bei Schweizer Finanzinstituten aufgedeckt. Im Juni letzten Jahres verhängte ein Schweizer Gericht gegen Credit Suisse eine Geldstrafe von über 2 Millionen US-Dollar, weil sie es vor mehr als einem Jahrzehnt versäumt hatte, Geldwäsche im Zusammenhang mit einer bulgarischen kriminellen Organisation zu verhindern. Eine Reihe von Problemen bei der Credit Suisse, lange Zeit die zweitgrößte Bank der Schweiz, drohten Anfang des Jahres die globalen Finanzmärkte zu erschüttern und führten vor zwei Monaten zur Übernahme des Unternehmens durch den Rivalen UBS.
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